ETF คืออะไร? คู่มือลงทุน ETF ฉบับสมบูรณ์ สำหรับมือใหม่

ETF คือ?

ETF คือ กองทุนรวมดัชนี (Exchange Traded Fund) ที่คุณสามารถซื้อขายเหมือนหุ้นทั่วไป ซึ่งภายในกองทุนรวมจะมีสินทรัพย์อยู่หลายประเภทด้วยกัน เช่น หุ้น, ตราสารหนี้ หรือ ตราสารอื่นๆ จุดเด่นของ ETF คือ ช่วยให้นักลงทุนสามารถกระจายความเสี่ยงได้ง่าย มีสภาพคล่องสูง สามารถซื้อขายได้ตลอดช่วงที่ตลาดเปิดทำการ

ETF ย่อมาจาก?

• E = Exchange หมายถึง หน่วยลงทุนของ ETF มีการซื้อขายบนตลาดหลักทรัพย์เหมือนกับหุ้นทั่วไป

• T = Traded หมายถึง นักลงทุนสามารถซื้อขายหน่วยลงทุนของ ETF ผ่านโบรกเกอร์หรือบริษัทหลักทรัพย์ได้สะดวกและรวดเร็ว

• F = Fund หมายถึง ETF เป็นกองทุนรวมประเภทหนึ่งที่รวบรวมเงินลงทุนจากผู้ลงทุนหลายคน เพื่อนำไปลงทุนในสินทรัพย์ต่าง ๆ

ETF มีกี่ประเภท ?

ETF มีหลายประเภทให้เลือกตามเป้าหมายการลงทุนและระดับความเสี่ยงที่คุณสามารถยอมรับได้ ซึ่งเราก็ได้รวบรวมมาให้คุณแล้วในบทความนี้ ไปอ่านต่อกันได้เลย

1. ETF ดัชนี (Index ETF)

ETF ประเภทนี้เป็นกองทุนที่ออกแบบมาเพื่อติดตามดัชนีตลาดหลัก เช่น SPDR S&P 500 ที่อ้างอิงดัชนี S&P 500 ของสหรัฐฯ หรือ iShares MSCI World ที่ติดตามหุ้นทั่วโลก การลงทุนใน ETF ดัชนีช่วยให้นักลงทุนกระจายความเสี่ยงได้ดี ไม่ต้องเลือกหุ้นรายตัว เหมาะสำหรับผู้ที่ต้องการลงทุนในตลาดกว้างๆ

2. ETF สินค้าโภคภัณฑ์ (Commodity ETF)

ETF ประเภทนี้เน้นการลงทุนในสินค้าโภคภัณฑ์ เช่น ทองคำ น้ำมัน หรือโลหะมีค่าต่าง ๆ ยกตัวอย่างที่รู้จักกันดี ได้แก่ SPDR Gold Shares (GLD) ซึ่งลงทุนในทองคำ และ United States Oil Fund (USO) ที่ลงทุนในน้ำมันดิบ เหมาะสำหรับนักลงทุนที่ต้องการป้องกันความเสี่ยงจากเงินเฟ้อ หรือมองหาสินทรัพย์ปลอดภัย (Safe Haven)

3. Inverse ETF (ETF แบบผกผัน)

Inverse ETF คือ กองทุนที่ให้ผลตอบแทนตรงข้ามกับดัชนีที่อ้างอิง เช่น หากดัชนีลดลง 1% Inverse ETF อาจให้ผลตอบแทนเพิ่มขึ้นประมาณ 1% เหมาะสำหรับผู้ที่ต้องการเก็งกำไรจากการที่ตลาดขาลง หรือใช้เป็นเครื่องมือป้องกันความเสี่ยงในพอร์ตลงทุน

4. Leveraged ETF (ETF แบบเพิ่มแรงทด)

ETF ประเภทนี้ใช้เครื่องมือทางการเงินเพื่อเพิ่มอัตราผลตอบแทน เช่น ทำให้ได้ผลตอบแทน 2 เท่า (2x) หรือ 3 เท่า (3x) ของดัชนีอ้างอิง แม้จะมีโอกาสทำกำไรได้มากขึ้น แต่ก็มีความเสี่ยงสูงตามมาด้วย จึงเหมาะสำหรับนักลงทุนที่มีประสบการณ์และยอมรับความผันผวนได้

5. Thematic ETF (ETF ตามธีมการลงทุน)

ETF ประเภทนี้เน้นลงทุนในธีมเฉพาะ เช่น เทคโนโลยี พลังงานสะอาด ปัญญาประดิษฐ์ (AI) หุ่นยนต์ สุขภาพ หรือชีววิทยาศาสตร์ เหมาะสำหรับนักลงทุนที่มีความเชื่อมั่นในแนวโน้มระยะยาวของอุตสาหกรรมหรือธีมเฉพาะ และต้องการลงทุนตามกระแสที่กำลังเติบโต

ETF ที่ได้รับความนิยมในไทย มีอะไรบ้าง?

ตลาด ETF ในประเทศไทยอาจจะยังไม่ใหญ่มากเท่าต่างประเทศ แต่ก็มีหลาย กองทุน ETF ที่น่าลงทุน 2025 และเริ่มเป็นที่รู้จักในหมู่นักลงทุน โดยเฉพาะ ETF ที่อ้างอิงกับดัชนีหุ้นไทย อย่างเช่น TDEX (กองทุนเปิดไทยพาณิชย์ SET50 ETF) ซึ่งติดตามดัชนี SET50 เป็นตัวเลือกยอดนิยมสำหรับนักลงทุนที่ต้องการกระจายการลงทุนในหุ้นไทยขนาดใหญ่

นอกจากนี้ ก็ยังมีกองทุน ETF ที่เปิดโอกาสให้เข้าถึงตลาดต่างประเทศ ดังนี้:

• ONE-GECOM เป็นลงทุนในหุ้นเทคโนโลยีขนาดใหญ่ทั่วโลก

• SCBCHA คือ การลงทุนในกลุ่มอุตสาหกรรมสุขภาพของสหรัฐฯ

• K-USA สามารถติดตามดัชนีหุ้นสหรัฐฯ ผ่านกองทุนรวมดัชนี รวมถึง DR (Depositary Receipt) และ DRx ที่แม้ไม่ใช่ ETF โดยตรง แต่ทำหน้าที่คล้ายกัน ช่วยให้นักลงทุนไทยสามารถลงทุนใน ETF ต่างประเทศได้สะดวกขึ้น เช่น Tesla, Apple หรือ S&P500 ได้สะดวกขึ้น ผ่านตลาดหลักทรัพย์ไทย

ETF สำหรับมือใหม่ ต้องรู้อะไรบ้าง?

หากคุณเป็นนักลงทุนมือใหม่ที่กำลังมองหาทางเลือกในการลงทุนที่เข้าใจง่าย ค่าธรรมเนียมไม่สูง  สามารถกระจายความเสี่ยงได้ในกองทุนเดียว ETF (Exchange-Traded Fund) อาจเป็นคำตอบที่น่าสนใจที่สุดกองหนึ่ง

สิ่งที่มือใหม่ควรรู้ คือ ETF มีหลายประเภท เช่น ETF ดัชนีที่ติดตามดัชนีหุ้นหลัก (เช่น SET50 หรือ S&P 500), ETF สินค้าโภคภัณฑ์ เช่น ทองคำ หรือ ETF ต่างประเทศที่ให้คุณลงทุนในหุ้นระดับโลกได้จากตลาดหลักทรัพย์ไทยเอง

การเริ่มต้นลงทุนใน ETF สำหรับมือใหม่จึงควรเริ่มจากการเลือก ETF ที่มีโครงสร้างเข้าใจง่าย เช่น ETF ดัชนีในประเทศ ควบคู่กับการศึกษาความเสี่ยงและเป้าหมายการลงทุนของตัวเอง เพื่อให้การลงทุนมีทิศทางที่ชัดเจนและเหมาะสมกับคุณมากที่สุด

ซื้อขาย ETF อย่างไร?

คุณสามารถซื้อขายได้ง่ายในช่วงเวลาตลาดเปิด เช่นเดียวกับการซื้อขายหุ้นทั่วไป และยังสามารถตรวจสอบราคาหุ้น ETF และข้อมูลต่างๆ ได้อย่างโปร่งใส มือใหม่ก็สามารถทำตามขั้นตอนนี้ได้ไม่ยาก

1. เปิดบัญชีซื้อขายหุ้น: คุณสามารถเริ่มต้นด้วยการเปิดบัญชีซื้อขายหุ้นกับบริษัทหลักทรัพย์ หรือโบรกเกอร์ XS ที่คุณเลือก เพียงเตรียมเอกสารยืนยันตัวตนตามนโยบายของโบรกเกอร์

2. ฝากเงินเข้าบัญชี: เมื่อคุณสมัครสมาชิกเรียบร้อยแล้ว ก็สามารถเลือกโอนเงินเข้าสู่บัญชีซื้อขายหุ้นเพื่อใช้ในการซื้อ ETF ได้ ซึ่ง XS ก็มีตัวเลือกการฝากเงินที่สะดวก รวดเร็ว อย่างการฝากผ่าน QR code ที่คุณสามารถทำรายการได้ทันที

3. ค้นหา ETF ที่ต้องการลงทุน: ใช้ระบบซื้อขายหุ้นออนไลน์ หรือแอปพลิเคชันของโบรกเกอร์เพื่อค้นหา ETF ที่คุณสนใจ เพียงตรวจสอบดูชื่อกองทุนหรือรหัสย่อของแต่ละกองทุน

4. ส่งคำสั่งซื้อ ETF: กำหนดจำนวนหน่วยที่ต้องการซื้อ และราคาที่พร้อมจ่าย (หรือเลือกราคาตลาด) จากนั้นส่งคำสั่งซื้อผ่านแพลตฟอร์ม

5. ติดตามสถานะคำสั่งซื้อขาย: ตรวจสอบว่าคำสั่งซื้อได้รับการดำเนินการเรียบร้อยแล้ว หรือมีการเปลี่ยนแปลงราคาในตลาด

ความเสี่ยงของ ETF มีอะไรบ้าง?

การลงทุนก็ย่อมมาพร้อมกับความเสี่ยง ที่นักลงทุนจำเป็นต้องเข้าใจการบริหารความเสี่ยง คุณจะต้อง เข้าใจความเสี่ยงตลาด ก่อนที่จะตัดสินใจลงทุน ซึ่งความผันผวนของ ETF จะปรับตัวขึ้นและลงตามราคาสินทรัพย์ที่อ้างอิง หากหุ้นนั้นราคาลดลง ก็จะทำให้ ETF ลดลงตามไปด้วย

นอกจากนี้แล้วก็มี ความเสี่ยงจากอัตราแลกเปลี่ยน หากคุณลงทุนในตลาดต่างประเทศ อีกความเสี่ยงที่ต้องระวังคือ Tracking Error ที่เป็นความแตกต่างระหว่างผลตอบแทน ETF และ ดัชนีอ้างอิง สุดท้ายก็คือ ความเสี่ยงจากสภาพคล่อง ที่หาก EFT นั้นมีการซื้อขายน้อย ก็ทำให้ขายออกได้ยาก

ความแตกต่างระหว่าง ETF กับกองทุนรวม

นักลงทุนมือใหม่อาจจะสงสัยความแตกต่างระหว่าง ETF กับ กองทุนรวม ซึ่งอันที่จริงแล้ว มีเป้าหมายหลักเหมือนกัน แต่ก็ยังมีความแตกต่างกันหลายด้าน ตามนี้

ETF หรือ Exchange-Traded Fund ซื้อขายได้เหมือนหุ้น คือ คุณสามารถซื้อขายได้ทันที ราคาจะเปลี่ยนตามอุปสงค์และอุปทาน เหมาะกับคนที่ต้องการตลาดซื้อขายที่มีความยืดหยุ่นสูง

กองทุนรวมทั่วไป เป็นการซื้อขายผ่านบริษัทหลักทรัพย์จัดการกองทุน (บลจ.) ที่ราคาจะอัปเดตวันละครั้งหลังตลาดปิด ที่คุณไม่สามารถซื้อขายได้ทันทีเหมือน ETF

วิธีเลือก ETF ให้เหมาะกับเป้าหมาย

การลงทุน ETF จะต้องมีการกำหนดเป้าหมาย เพื่อให้คุณสามารถลงทุนได้ง่าย ช่วยกระจายความเสี่ยง และลดค่าใช้จ่ายได้ ซึ่งนักลงทุนมือใหม่ก็สามารถทำตามขั้นตอนล่างๆ นี้ได้ง่าย เพื่อตอบโจทย์กับเป้าหมายลงทุนของคุณทั้งระยะสั้นและระยาว

• กำหนดเป้าหมายการลงทุนของคุณ: ตัดสินใจว่า การลงทุนนี้เป็นการเก็บเงินระยะสั้น หรือ ระยะยาว เพื่อช่วยให้คณกระจายความเสี่ยงได้ดียิ่งขึ้น

• เลือกประเภทของ ETF ให้ตรงกับเป้าหมาย: หากคุณลงทุนระยะยาว ก็สามารถเลือก SET50, S&P 500 หรือ MSCI World ได้ สำหรับกองทุนที่เติบโตเร็ว ก็คือ ETF กลุ่มเทคโนโลยี, พลังงานสะอาด และ สุขภาพ ส่วน ETF ทองคำ หรือพันธบัตรรัฐบาล เป็นตัวเลือกป้องกันความเสี่ยง

• พิจารณาค่าธรรมเนียม: ETF มีค่าธรรมเนียมต่ำ แต่ทั้งนี้แล้วก็ขึ้นอยู่กับ ETF ที่คุณเลือกด้วยเช่นกัน

• ตรวจสอบสภาพคล่องของ ETF: ดูว่ามีปริมาณซื้อขายในแต่ละวันมากน้อยแค่ไหน เพื่อการซื้อขายที่ง่าย ราคาสมเหตุสมผล

• เช็กนโยบายการกระจายความเสี่ยง: ETF รวมสินทรัพย์หรือหุ้นไว้อยู่หลายตัว ควรหลีกเลี่ยง ETF ที่ลงทุนในหุ้นจำนวนน้อย

• พิจารณาความเสี่ยงที่ยอมรับได้: หากคุณต้องการกาลงทุนที่มีความมั่นคง ก็ควรเลือกหุ้นที่มีความผันผวนได้น้อย หากคุณรับความเสี่ยงได้มาก ก็มีโอกาสได้รับผลตอบแทนสูง

• ศึกษาข้อมูลกองทุนก่อนตัดสินใจ: ควรอ่านหนังสือชี้ชวน รายละเอียดของกองทุน และผลการดำเนินงานย้อนหลัง เพื่อเปรียบเทียบกับ ETF อื่นในประเภทเดียวกัน

ข้อดีและข้อเสียของ ETF

ETF ได้รับความนิยมเพิ่มขึ้นในหมู่นักลงทุนอย่างมาก และเป็นทางเลือกที่เหมาะสำหรับพนักงานออฟฟิศที่ต้องการความมั่นคงในระยะยาว แต่แน่นอนว่าการลงทุน ETF ก็มีทั้งข้อดีและข้อเสียที่ควรพิจารณาอย่างรอบคอบก่อนตัดสินใจลงทุน

ข้อดีของการลงทุน ETF:

หนึ่งในจุดแข็งของ ETF คือ สภาพคล่องสูง เพราะสามารถซื้อขายได้ตลอดเวลาที่ตลาดเปิดเหมือนหุ้นทั่วไป นอกจากนี้ ETF ยังมีค่าธรรมเนียมการจัดการที่ต่ำกว่ากองทุนรวมทั่วไป และยังมอบความหลากหลายในการลงทุนได้ภายในกองทุนเดียว ทำให้ช่วยกระจายความเสี่ยงได้อย่างมีประสิทธิภาพ

ข้อเสียของการลงทุน ETF:

แม้จะมีข้อดีหลายประการ แต่ ETF ก็ยังมีความเสี่ยงอยู่ โดยเฉพาะ “ความเสี่ยงด้านตลาด” เนื่องจากราคาของ ETF แปรผันตามดัชนีหรือสินทรัพย์อ้างอิง หากตลาดผันผวนมากก็อาจทำให้ขาดทุนได้ อีกทั้งในบางช่วงเวลา ผลตอบแทนของ ETF อาจไม่ตรงกับดัชนีที่อ้างอิงเสมอไป เนื่องจากค่าบริหารจัดการและโครงสร้างของกองทุ

สรุป

หากคุณกำลังมองหาคู่มือการลงทุนที่เข้าใจง่าย มีค่าธรรมเนียมต่ำ และสามารถกระจายความเสี่ยงได้ในกองทุนเดียว ก็ควรเลือก ETF หรือ Exchange-Traded Fund ถือเป็นอีกหนึ่งทางเลือกที่กำลังได้รับความนิยมอย่างมากในไทย เพราะมีความมั่นคงในระยะยาว ซึ่ง ETF คือ กองทุนรวมชนิดหนึ่งที่ซื้อขายได้เหมือนหุ้นในตลาดหลักทรัพย์ มีหลากหลายประเภท เช่น ETF ดัชนี, ETF ทองคำ, ETF ต่างประเทศ ไปจนถึง Inverse และ Leveraged ETF ที่ ETF อาจไม่ใช่การลงทุนที่ปราศจากความเสี่ยง แต่ถ้าคุณมีความเข้าใจที่ถูกต้อง และเลือก ETF ที่เหมาะกับเป้าหมายการลงทุนของตัวเอง