XS 온라인 트레이딩 강좌

나만의 트레이딩 심리 시스템

스트레스가 극심한 상황에서는 종종 침착하게 판단을 내리지 못하고, 본능적이고 비이성적인 결정을 내리기 쉽습니다. 트레이더에게 있어 일상적인 거래에서 성공하기 위한 핵심은, 시장이 예상치 못하게 움직일 때조차 자제력을 유지하고 거래 규칙을 얼마나 잘 지킬 수 있느냐에 달려 있습니다.

이번 강의에서는 지금까지 배운 내용을 종합하고, 여러분의 약점을 점검할 수 있는 체크리스트를 만들어 각 거래 전에 거래 환경을 철저히 준비할 수 있도록 하겠습니다.

1부: 자신의 출발점을 파악하라

감정적인 거래로 인해 실패하지 않으려면, 먼저 자신의 성격을 이해해야 합니다. 극심한 시장 상황의 스트레스 속에서 뇌는 명확하게 생각하기 어려워지지만, 그로 인해 나타나는 반응은 사람마다 다릅니다. 모든 트레이더에게 적용되는 단 하나의 규칙은 없으며, 이는 결국 각자의 개인적 기질에 달려 있습니다.

이러한 기준은 다음 세 가지 요인으로 요약됩니다:

1. 위험 감수 능력
    실제 거래에서 재정 상태나 침착함을 유지하는 데 지장을 주지 않으면서 감당할 수 있는 손실 규모입니다. 이는 공황 상태에 빠지지 않고 견딜 수 있는 한계를 나타내는 척도입니다.

2. 손실 회피 성향

동등한 이익이 주는 만족감에 비해 손실이 얼마나 더 고통스럽게 느껴지는지를 나타내는 척도입니다. 대부분의 사람은 동일한 규모의 손실을 감수하기 위해 잠재적 이익의 약 두 배가 필요하며, 이 비율은 대략 1:2입니다.

3. 정서적 반응성

시세가 불리하게 돌아가고 손실이 커지기 시작할 때, 당신의 심신(마음과 몸)이 빠르고 격렬하게 반응하는지, 아니면 느리고 차분하게 반응하는지를 말합니다. 반응성이 높으면 패닉 매도로 이어지는 경향이 있는 반면, 반응성이 낮으면 얼어붙어 아무것도 할 수 없게 되는 경향이 있습니다.

이미 제2과에서 체크리스트를 완료했다면, 다음 단계는 그 점수를 단순히 종이에 적힌 숫자가 아닌, 실제로 행동으로 옮길 수 있는 것으로 만드는 것입니다. 각 요소를 개별적으로 살펴보기보다는, 이들이 결합되었을 때 자신의 반응이 어떻게 나타날지 상상해 보십시오.

예를 들어,

낮은 위험 감수 성향, 강한 손실 회피 성향, 높은 감정적 반응성이 함께 작용하면, 가장 가능성이 높은 실패 패턴으로 공황 매도가 나타나는 경향이 있습니다.

반면 반응성이 낮은 경우는 다른 양상을 보입니다. 패닉 매도 대신, 반응할 만큼 시급한 상황이 없다고 느껴져 ‘동결’ 상태에 빠지거나 실제 경고 신호를 놓치는 경향이 있습니다.

2부: 자신의 실패 유형 파악하기

자신의 프로필을 염두에 두고, 실제 거래에서 어떻게 반응했는지 솔직하게 되돌아보세요. 여기서 중요한 것은 이상적인 모습이 아니라 실제 상황입니다. 해당되는 항목은 모두 체크하세요.

시장 충격에 대한 반응

• 공황 매도: 판단이 아닌 두려움 때문에 포지션을 청산했다

• 동결: 행동해야 한다는 것을 알았지만, 행동할 수 없었다

• 복수 거래: 손실을 빨리 만회하려고 리스크를 늘렸다

과도한 낙관

• 흥분에 휩쓸려, 자신의 분석이 실제로 뒷받침하는 수준을 넘어 포지션을 매수하거나 보유함

인지 편향: 가장 두드러진 2~3가지를 점검해 보세요

여기에 나열된 반응과 편향은 가장 노련한 트레이더조차 빠지기 쉬운 패턴입니다. “나에게는 이런 일이 일어나지 않을 것이다”라고 단정하지 말고, 공황 상태가 닥쳤을 때 감정에 휩쓸리는 것은 단순히 인간이라면 누구나 겪는 일임을 인정하십시오.

예상보다 더 많은 항목에 체크했다 해도 낙담하지 마십시오. 오히려 이를 기회로 삼아 막연한 불안감을 자신의 구체적인 약점에 대한 명확한 인식으로 바꿔보세요.

3부: 규칙을 정하세요

이제 자신의 약점을 파악했으니, 그 약점을 둘러싸고 구체적인 방어책을 마련할 차례입니다. 이때는 순간적인 판단이 아닌, 사전에 확고히 정해둔 수치를 기준으로 삼아야 합니다.

아래에 자신만의 수치를 기입하세요:

이것들은 더 이상 일반적인 조언이 아닙니다. 이는 2절에서 파악한 구체적인 실패 패턴에 대비한 여러분의 방어 수단입니다. 자신의 취약점을 가장 잘 보완할 수 있는 수치를 미리 설정해 두십시오.

4장: 시스템 선택하기

자신의 약점을 파악하고 규칙을 적어두는 것만으로는 충분하지 않습니다. 규칙은 어기는 것보다 따르는 것이 더 쉬울 때만 효과가 있으며, 이는 단순히 의도를 바꾸는 것이 아니라 환경을 바꾸어야 함을 의미합니다.

이를 가능하게 하는 도구는 네 가지 범주로 나뉘며, 한 번에 모두 사용할 필요는 없습니다. 각 범주에서 하나씩 선택하고 꾸준히 실천하십시오.

가장 쉬워 보이는 방식이 아니라, 본인의 특정한 실패 패턴에 효과적으로 대응할 수 있는 시스템을 선택하십시오.

예를 들어;

공황 매도에 취약하다면, 거래 리스크를 최소한(1~2%)으로 유지하는 것이 효과적입니다. 당황해서 제때 청산 버튼을 누르지 못하는 경향이 있다면, 자동 손절매 기능이 필수적입니다.

침착한 상태에서 거래 환경을 설정해 두면, 설령 패닉에 휩싸이더라도 자신을 보호해 줄 최소한의 규칙이 이미 마련되어 있을 것입니다.

결론

• 극단적인 시장 상황에서는 모든 트레이더의 뇌가 공황 상태에 빠지게 됩니다. 하지만 그로 인해 발생하는 실패 패턴과 이에 대한 구체적인 해결책은 사람마다 다릅니다.

• 자신의 성향을 파악하고, 침착한 상태에서 미리 손실을 최소화하는 규칙과 올바른 거래 시스템을 준비해 두십시오.

• 공황, 편향, 그리고 규율을 이해한다고 해서 그 순간에 비이성적인 결정을 내리지 않게 되는 것은 아닙니다. 거래에서 거듭 실패한다고 해서 포기하지 마십시오. 이 교훈을 바탕으로 성공에 한 걸음 더 다가서십시오.